अभियोजक बड़े पैमाने पर पोंजिजा योजना के आरोप लाते हैं

न्यूयॉर्क के न्यूयॉर्क के न्यूयॉर्क जिले के लिए अमेरिकी वकील में अभियोजक षड्यंत्र, प्रतिभूति धोखाधड़ी, तार और अन्य आरोपों की धोखाधड़ी पॉल रेगन के खिलाफ, यह दावा करते हुए कि उन्होंने पोंज़ा में निवेश योजना को पार कर लिया था, जिसने 330 से अधिक निवेशकों को $ 63 मिलियन से अधिक से अधिक मूर्ख बनाया। इन आपराधिक आरोपों के अलावा, एसईसी ने भी दायर किया नागरिक प्रतिभूतियों में धोखाधड़ी का धोखा एक ही गतिविधियों से संबंधित रेगन के खिलाफ।

रेगन ने अपनी कंपनियों ने नेक्स्ट लेवल होल्डिंग्स एलएलसी, वेल्थ लिमिटेड यील्ड एंड कैपिटल मैनेजमेंट के माध्यम से अपने झूठे निवेश बेचे। उनके द्वारा बेचे गए उत्पादों में एलपी और मेगा अत्यधिक प्रभावशाली जमा एलपी का सुपर टाल योगदान दिया गया था

एलपी का सुपर टर्मे क्षेत्र एक सीमित भागीदारी थी जिसे निवेशकों को पूरी तरह से 14 प्रतिशत तक वार्षिक प्रतिशत पैदावार के साथ जमा राशि को सुरक्षित कर दिया जाना था।

एक उच्च -यिल्ड मेगा जमा को एक निजी फंड के रूप में दर्शाया गया है जो निवेशकों को 14% तक वार्षिक पैदावार के साथ जमा राशि प्रदान करता है

उन्होंने दावा किया कि साझेदारी में जमा और सीमित हित शब्द तीन से दस वर्षों में 14% के वार्षिक अनुप्रयोगों की गारंटी प्रदान करेंगे। इन भुगतानों के लिए आधार, जिसे उन्होंने अपरिष्कृत, कोलंबियाई खरीदने और बेचने के द्वारा किए गए मुनाफे से आने का दावा किया, जिसने मूल्यवान धातुओं को एकत्र किया, साथ ही साथ स्वास्थ्य बीमा पॉलिसियों में निवेश करके लाभ कमाया, कथित तौर पर संघीय सरकार द्वारा सस्ती देखभाल अधिनियम के अनुसार जारी किया गया था।

सस्ती देखभाल कानून की नीति को तीसरे पक्ष द्वारा कारोबार नहीं किया जा सकता है, और संघीय सरकार अनुकूल देखभाल पर बीमा बीमा कानूनों को नहीं बेचती है या खरीदती है।

दिसम्बर शिकायत रेगन का विवरण उनके निवेशकों को बता रहा है कि उनके निवेश पूरी तरह से यह कहकर सुरक्षित थे: “हम अपने क्षेत्र की पहली और एकमात्र कंपनी हैं जो हमारे निवेशकों के जोखिम को दूर करने के लिए निवेश बीमाकर्ताओं को प्रदान करने में सक्षम हैं, हमारे निवेशकों को वित्तीय गारंटी जारी करते हैं, जो कि हमारे प्रस्ताव के बिना जोखिम के थे,” यहां तक ​​कि एक संभावित निवेशक पिघला हुआ था। प्रत्येक वर्ष के शाश्वत वर्ष में 12-15%। “

अगले स्तर ने अधिकांश नोटों के लिए बीमा प्राप्त नहीं किया और उनमें से किसी के लिए बीमा बनाए नहीं रखा। बजाय, शिकायत वे कहते हैं कि उन्होंने निवेशकों को वारंटी बॉन्ड और जाली बीमा दस्तावेज भेजे।

रेगन ने निवेशकों से अनुरोध किया और सीधे और चालीस मध्यस्थों के एक नेटवर्क के माध्यम से जिन्होंने उन्हें 15%के रूप में कमीशन के लिए भुगतान किया। रेगन ने ब्रोकरेज बीमा के लिए स्क्रिप्ट प्रदान की है जो अपने उत्पादों को बेचता है। के अनुसार वॉल स्ट्रीट जर्नलप्रतिभूतियों को बेचने में मदद करने के लिए उन्होंने जिन बीमा एजेंटों को काम पर रखा था, उन्हें इसके लिए लाइसेंस नहीं दिया गया था।

अंत में, निवेशकों द्वारा प्रदान की गई धनराशि को अपील द्वारा एक सस्ती कानून की महान धातुओं या नीति में निवेश नहीं किया गया है, रेगन ने एक निवेश संचालन को एक पोंजी योजना के रूप में प्रबंधित किया, जिसमें उन्होंने बाद के निवेशकों के साथ पैसे के साथ शुरुआती निवेशकों को भुगतान किया, जिन्होंने मुख्य रूप से अपने स्वयं के निवेश में सुधार के लिए निवेश किए गए फंडों का उपयोग किया था।

अमेरिकन वकील जे क्लेटन टिप्पणी की“जैसा कि माना जाता है, पॉल रेगन ने उच्च पैदावार का वादा किया था, लेकिन वास्तव में उन्होंने पुराने निवेशकों को चुकाने के लिए नए निवेशकों से पैसे का इस्तेमाल किया।”

वॉल स्ट्रीट जर्नल सूचित उस रेगन ने अपने निवेशकों को कभी नहीं बताया कि फिनरा ने 2004 में प्रतिभूतियों के उद्योग पर प्रतिबंध लगा दिया, और ओरेगन में राज्य प्रतिभूति नियामकों को दस्तावेजों की जालसाजी के लिए दंडित किया, जिसमें ग्राहक की मृत पत्नी के हस्ताक्षर और 2005 में मनोभ्रंश से पीड़ित पुराने ग्राहक की तुलना में लगभग 140,000 डॉलर की चोरी शामिल थी। शिकायत वह इंगित करता है कि 2017 में उन्होंने बिलों के बिलों की बिक्री के बारे में फ्लोरिडा में धोखाधड़ी के आरोपों के लिए अपराध को स्वीकार किया, जिन्होंने गारंटीकृत पैदावार का वादा किया था।

सबक यहाँ सरल है। किसी को भी कभी भी किसी भी चीज़ में निवेश नहीं करना चाहिए जो वे किसी भी व्यक्ति के साथ निवेश की पेशकश के बिना निवेश करने के लिए पूरी तरह से नहीं समझते हैं। इस मामले में, यह निर्धारित करने के लिए एक सरल प्रश्न होगा कि उच्च देखभाल पर कानून की नीतियों में निवेश करना असंभव है, और जो कोई भी रेगन के इतिहास का अध्ययन करता है, वह बताएगा कि एफआईएनआरए को जीने के लिए मना किया गया है।

फिनरा केंद्रीय पंजीकरण जमाकर्ता वे आपको बताएंगे कि क्या ब्रोकर जिसे आप निवेश करने पर विचार कर रहे हैं, लाइसेंस प्राप्त है और क्या उसके या उसके खिलाफ अनुशासनात्मक कार्यवाही हुई है। आप समान जानकारी के लिए अपने स्वयं के राज्यों की प्रतिभूतियों को विनियमित करने के लिए कार्यालय में भी जांच कर सकते हैं। कई निवेश परामर्शदाताओं को एसईसी के साथ पंजीकरण करने की आवश्यकता नहीं होगी, लेकिन उन्हें व्यक्तिगत राज्य प्रतिभूति नियामकों के साथ पंजीकृत होना चाहिए। आप जाकर अपनी राज्य एजेंसी पा सकते हैं वेबसाइट उत्तरी अमेरिकी प्रतिभूति प्रशासक