लगभग एक तिहाई ऑस्ट्रेलियाई संभावित रूप से छह आंकड़ों को याद कर रहे हैं, जो एक सरल परिवर्तन नहीं कर रहे हैं, नए शोध में पाया गया है।
तुलना वेबसाइट फाइंडर के एक सर्वेक्षण से पता चला कि 32 प्रतिशत उत्तरदाता अभी भी अपने पहले नियोक्ता से एक ही डिफ़ॉल्ट सुपर फंड के साथ थे, जिसका अर्थ है कि उन्हें तथाकथित “आलसी कर” के साथ मारा जा सकता है, और अपने सेवानिवृत्ति निधि पर बेहतर रिटर्न के लिए।
एक और तिमाही (26 प्रतिशत) लोगों ने कहा कि वे अपने वर्तमान नियोक्ता के डिफ़ॉल्ट सुपर के साथ थे, जबकि 41 प्रतिशत ने कहा कि वे अपनी पसंद के सुपर फंड के साथ थे।
खोजक सुपरनेशन साक्षरता विशेषज्ञ पास्कले हेलीर-मोर ने कहा कि बहुत से ऑस्ट्रेलियाई लोग अपने सुपर की अनदेखी कर रहे थे।
“स्विचिंग के लिए सबसे बड़ी बाधाओं में से एक माना जाता है कि जटिलता और प्रयास शामिल है, लेकिन यह वास्तव में बहुत सीधा है और एक नए सुपर फंड में स्विच करना निश्चित रूप से आपके लायक हो सकता है,” उसने कहा।
“आप इस तथ्य पर बैंक कर सकते हैं कि जब आप एक किशोर थे, तो आपके पहले नियोक्ता द्वारा स्थापित किए गए आपके पहले नियोक्ता की तुलना में एक बेहतर फंड है।”
फाइंडर विश्लेषण से पता चलता है कि आपके औसत रिटर्न को $ 100,000 के सुपर बैलेंस पर 6 प्रतिशत से 7 प्रतिशत तक बढ़ाने से पता चलता है कि 30 वर्षों के बाद अतिरिक्त $ 186,876 (फीस को छोड़कर) का मतलब हो सकता है।
“कोई फर्क नहीं पड़ता कि अगर आप अभी शुरू कर रहे हैं, मध्य-कैरियर, या सेवानिवृत्ति के करीब पहुंच रहे हैं, तो यह आपके सुपर को समझने के लिए महत्वपूर्ण है और यह कैसे ट्रैकिंग है,” हाइलार-मोरय ने कहा।
“आप अपने कामकाजी जीवन पर सुपर में जो राशि का निर्माण करते हैं, वह अंततः उस जीवन शैली को आकार देगी जो आप सेवानिवृत्ति में आनंद ले सकते हैं।”
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हेलीर-मोर ने कहा कि यदि आपका फंड शीर्ष प्रदर्शन करने वाले रैंक में नहीं है, तो यह आपके घोंसले के अंडे को कहीं और ले जाने का समय हो सकता है।
“प्रदाताओं को स्विच करने से पहले, एक, पांच और 10-वर्षीय वापसी दर के साथ-साथ फीस की तुलना करें,” उसने कहा।
